銀保監(jiān)會發(fā)布銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法

央視網(wǎng)消息：為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》，銀保監(jiān)會昨晚發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。

《辦法》要求：銀行業(yè)金融機構(gòu)應將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機構(gòu)進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調(diào)查以及對入股資金來源合法性進行審查；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務。

下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)工作需要制定細則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求。