臺灣電信詐騙嫌犯揭秘黑幕：打打電話為何能騙走百億？

近日,肯尼亞將77名電信詐騙犯罪嫌疑人遣返中國大陸,其中大陸犯罪嫌疑人32名、臺灣犯罪嫌疑人45名。這是我國首次從非洲大規(guī)模押回電信詐騙犯罪嫌疑人。

 

犯罪窩點(diǎn)為何設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲?犯罪嫌疑人如何對中國大陸群眾“隔空”實(shí)施電信詐騙?人數(shù)眾多的詐騙團(tuán)伙內(nèi)部如何分工配合?他們屢屢得手、卷走億萬贓款的背后,究竟有什么樣的詐騙伎倆?

 

14日,經(jīng)辦案機(jī)關(guān)批準(zhǔn),記者采訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。

 

騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣按照“底薪”“提成”各自分贓

 

1992年出生的犯罪嫌疑人簡某是臺灣桃園人,2014年10月經(jīng)朋友阿耀介紹來到肯尼亞。

 

“阿耀安排我去吉米那里,讓我冒充警察打電話騙人錢。”簡某供述,整個團(tuán)伙在吉米(犯罪嫌疑人之一,負(fù)責(zé)外聯(lián)、翻譯、接送等)租的別墅里集中居住。按照分工不同,“一線”住在一層,“二線”和“三線”住在二層;老板“胖財(cái)”單獨(dú)住在一層的一個房間里。簡某是一名“二線”。

 

所謂“一線”“二線”和“三線”,簡某進(jìn)一步介紹:“一線”大約10來人,在一層客廳接聽“客戶”(受害人)電話。“用的都是座機(jī),大概有十幾部電話,每人一部;另外,還有一個專門操作電腦的人。”

 

“二線”的人都在二層,也有10來人,分別在四五間房里,每個房間有兩部座機(jī)。“三線”的人少一些,也在二層,在一個房間里打電話。

 

那么,這個團(tuán)伙是如何實(shí)施詐騙的呢?

 

辦案民警介紹,首先是“一線”里操作電腦的人按照老板給的電話號段,向大陸發(fā)送群呼業(yè)務(wù),“大陸群眾接聽到的是一個語音包,說你的醫(yī)?？ǔ隽藛栴},要了解更多信息請按9。”

 

如果受害群眾按下“9”鍵,電話就接通到“一線”的人。“‘一線’的人冒充醫(yī)保人員,以查詢?yōu)槊兹】蛻舻纳矸菪畔?跟客戶說他們的信息被盜用。‘一線’都是按照話術(shù)單上的內(nèi)容講,講完之后就將電話轉(zhuǎn)到我們‘二線’,同時讓人送來一張紙條,上面寫著客戶的姓名、身份證號碼。”簡某供述。

 

“我們二線的人冒充北京市公安局朝陽分局或者順義分局刑偵隊(duì)的警員,受理客戶的報(bào)案,等客戶講完之后,我們會讓他們等一下,一會兒給他們回?fù)苓^去。”簡某供述,“掛完之后,我們用座機(jī)給客戶回?fù)苓^去,冒充刑偵隊(duì)警官再按照話術(shù)單上的內(nèi)容跟客戶講,說他們身份信息被盜用,涉嫌洗錢,讓客戶提供姓名、家庭情況、職業(yè)、收入等信息,還有他們經(jīng)常使用的銀行賬戶。”

 

為了讓受害人深信不疑,詐騙團(tuán)伙在打電話時還會播放預(yù)先錄制的背景音,如醫(yī)院、公安局等場景;同時還使用改號軟件,可將來電顯示為大陸任何公安機(jī)關(guān)的電話。

 

“我們讓客戶撥打114,查詢手機(jī)顯示的號碼是不是公安局的電話。我們會給他一分鐘查詢時間,到時間再撥過去。”簡某說,他們會進(jìn)一步套問出受害人的賬戶余額,如果是小額,就由二線直接誘騙對方轉(zhuǎn)賬匯款;如果金額較大,就會把電話轉(zhuǎn)給“三線”,由“三線”的人冒充金融犯罪科科長繼續(xù)跟受害人談匯錢轉(zhuǎn)賬的事。

 

“三線”之一、犯罪嫌疑人許某供述,“我們在跟客戶交談中,知道客戶用哪家銀行轉(zhuǎn)賬,我們就向老板要哪個銀行的賬號。對方急于向我們證明清白,我們會提供一個‘安全賬號’,讓對方將錢款轉(zhuǎn)到這個賬號,由我們金融犯罪科的人查詢,并在電話里按照我們的指示通過ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”

 

辦案民警介紹,“三線”在整個犯罪鏈條中技術(shù)含量最高,有著高明的騙術(shù),能應(yīng)對受害群眾各種問題和質(zhì)疑。有時候?yàn)榱艘粋€“大單”,老板甚至?xí)ｉT請出“優(yōu)秀”的“三線”上陣,最終目的就是騙得受害人將錢款匯入指定的銀行賬戶。

 

犯罪嫌疑人如何分贓呢?

 

據(jù)介紹,在一層和二層的客廳里都擺放著一個白板。誰談成的單子,哪個賬號收到錢,在白板上都會有記錄。老板每個月結(jié)一次賬,“一線”拿“底薪+提成”,底薪5000元,提成一般為每單詐騙金額的3%;“二線”只有“提成”,為4%—5%;“技術(shù)”含量最高的“三線”能拿到8%。

 

專業(yè)化程度較高團(tuán)伙老板骨干均為臺灣人

 

辦案民警介紹,在許多電信詐騙團(tuán)伙中,老板和骨干都是臺灣人,簡某、許某所在的詐騙團(tuán)伙亦是如此——老板“胖財(cái)”、“二線”和“三線”均為臺灣人,劇本即“話術(shù)單”也是由臺灣人來編寫;“一線”則以沒什么詐騙經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主。

 

老板“胖財(cái)”在招募人員時尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗(yàn)、有案底的人員,千方百計(jì)網(wǎng)羅到旗下。許某就是其中之一,一到肯尼亞就被委以“三線”的重任,專門冒充“金融犯罪科科長”。

 

“我本人對電信詐騙的流程比較熟悉,因此胖財(cái)找到我,讓我和他一起‘開工’。”37歲的許某是臺灣臺中人,2010年曾因詐欺罪被臺中市法院判處有期徒刑7個月,后刑滿釋放。2014年7月底,他由“胖財(cái)”招募到肯尼亞,當(dāng)年11月因涉嫌犯罪被當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門拘捕關(guān)押。今年4月9日,許某被遣返回中國大陸。

 

簡某也有案底,從小打架、吸毒,高中肄業(yè)處于無業(yè)狀態(tài),曾因吸食k粉被臺灣警方處理,自稱仍是被臺灣警方通緝的在逃人員。據(jù)他供述,一到肯尼亞,老板就發(fā)給他一份“話術(shù)單”,讓他照著上面的內(nèi)容學(xué)習(xí),一遍遍背誦,在實(shí)施詐騙時才能對答如流。

 

團(tuán)伙內(nèi)部不僅分工明確,管理也極為嚴(yán)格。為確保各個成員專心投入,提高詐騙得手率,各“線”之間還有著嚴(yán)格界限。“‘一線’‘二線’在講單子的時候,不能有其他人靠近;‘三線’都在一個房子里,除了老板能進(jìn)去,其他人都不能進(jìn)去。”簡某說。

 

另據(jù)介紹,老板“胖財(cái)”為拉人入伙、贏得信服,一般會提前支付一筆薪酬,并許諾給予高薪。例如,“胖財(cái)”曾以預(yù)支的方式借了10多萬元新臺幣給許某,這讓家庭困難的許某感激涕零,勤勤懇懇為其賣命。然而,在詐騙犯罪得手后,“胖財(cái)”總是以各種理由拒發(fā)工資。

 

辦案民警介紹,臺灣電信詐騙起步較早,詐騙的主要對象是臺灣民眾。隨著臺灣加大防騙宣傳力度,詐騙沒有了市場。2002年前后,難以在臺灣立足的電信詐騙團(tuán)伙將眼光投向大陸,開始向福建等地轉(zhuǎn)移,以詐騙大陸群眾為主。

 

公安部刑偵局副處長張軍說,臺灣電信詐騙犯罪發(fā)達(dá)的另一個原因在于,他們能不斷翻新劇本,其中公檢法的劇本比較“經(jīng)典”,以受害人賬戶涉及犯罪案件為由,屢試不爽。

 

“一線的部分可能有變化,如冒充醫(yī)保、郵局、快遞、歌華有線等,但繼而還是會利用民眾對公檢法的敬畏和信任,冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員,完成詐騙過程。”張軍說。最新的詐騙手法之一是開設(shè)中國大陸司法機(jī)關(guān)的“山寨網(wǎng)站”,根據(jù)受害人提供的身份信息和照片制成“通緝令”掛在網(wǎng)上,把鏈接發(fā)給受害人;如果受害人是不會上網(wǎng)的中老年人,就通過傳真發(fā)送“通緝令”,讓受害人在又驚又怕中信以為真、落入圈套。

 

2009年4月,兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》,加大了對電信詐騙的聯(lián)合打擊力度,詐騙團(tuán)伙繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國家轉(zhuǎn)移,一些團(tuán)伙還向俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)轉(zhuǎn)移,實(shí)施跨境電信詐騙。

 

“詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn),像這次的肯尼亞,他們主要是考慮遠(yuǎn)離中國大陸,增加抓捕難度,從而逃避打擊。但不管犯罪嫌疑人跑多遠(yuǎn),我們都有信心、有能力將其抓捕歸案。”張軍說。

 

“事情發(fā)展到今天,都是我自作自受,都是我的報(bào)應(yīng),但被騙的大陸百姓日子一定更難過。我向這些大陸百姓說聲對不起,我愿意接受法律的制裁。我以后一定改過自新,絕不能再做壞事,如果有機(jī)會一定從事正當(dāng)工作。”許某深刻懺悔。

 

簡某也表達(dá)了悔意:“我一開始就知道是要詐騙大陸老百姓。詐騙是一個錯誤的行為,是傷天害理的事情,會有因果報(bào)應(yīng)。我要向大陸上當(dāng)受騙的老百姓真誠道歉,我愿意接受法律制裁,希望得到寬大處理。”

 

每年百億元被騙走臺方打擊力度亟待加大

 

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,近年來電信詐騙犯罪愈演愈烈,發(fā)案數(shù)量年均增長20%至30%。其中,以臺灣犯罪嫌疑人為首的電信詐騙犯罪集團(tuán)在東南亞、非洲、大洋洲等國家設(shè)立詐騙窩點(diǎn),招募話務(wù)人員,冒充大陸公檢法機(jī)關(guān)向大陸群眾瘋狂實(shí)施電信詐騙,危害十分嚴(yán)重,人民群眾深惡痛絕。據(jù)統(tǒng)計(jì),以臺灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙實(shí)施的詐騙案損失占全部電信詐騙案損失的50%以上,千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施的。例如,2015年12月29日,貴州都勻經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局出納楊某被臺灣電信詐騙集團(tuán)騙走1.17億元。

 

針對嚴(yán)峻的涉臺電信詐騙犯罪形勢,中國大陸公安機(jī)關(guān)始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢,持續(xù)組織開展打擊行動,聯(lián)手臺灣警方開展警務(wù)執(zhí)法合作。2011年以來,兩岸警方聯(lián)手赴印尼、柬埔寨、菲律賓等國,先后組織多次跨國跨兩岸同步抓捕行動,抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名,其中臺灣犯罪嫌疑人4600余名。

 

然而,由于臺灣法律對電信詐騙犯罪量刑較輕,證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與大陸存在較大差異,導(dǎo)致很多犯罪嫌疑人或無法定罪、或重罪輕判,判處刑罰的不到10%。2013年8月,北京公安機(jī)關(guān)在柬埔寨抓獲并移交給臺灣警方處理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吳漢杰等21名團(tuán)伙頭目,2015年又出現(xiàn)在印尼、柬埔寨、澳大利亞等國開設(shè)詐騙窩點(diǎn),招兵買馬、繼續(xù)作案。

 

統(tǒng)計(jì)顯示,每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺灣,大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓,但至今僅從臺灣追繳回20.7萬元人民幣。

 

由于臺方打擊不力、贓款難以追繳,助長了騙子的囂張氣焰和犯罪欲望,導(dǎo)致以臺灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙屢打不絕,藏匿海外、瘋狂作案,給大陸民眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。臺灣犯罪分子用騙來的錢款買豪宅、豪車,去賭場豪賭,大肆揮霍,公開叫囂“要騙光大陸的錢”。來自臺灣方面的資料表明,現(xiàn)臺灣有近10萬人以從事電信詐騙犯罪為生。

 

“大陸方面曾將大批臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人移交臺灣,但臺方并未予以嚴(yán)厲懲治,而是輕判甚至無罪釋放,導(dǎo)致犯罪嫌疑人變本加厲,成為累犯、慣犯,詐騙金額巨大,大陸居民、企業(yè)遭受嚴(yán)重?fù)p失。這一勢頭如果不能得到及時遏止,后果不堪設(shè)想。”中國社會科學(xué)院國際法研究所所長助理柳華文認(rèn)為,兩岸合作打擊電信詐騙的工作亟待加強(qiáng),希望臺灣方面對此予以高度重視。

 

“臺灣沒有制定專門針對電信詐騙的刑法條款,而是把電信詐騙當(dāng)作一般詐騙對待,刑期低、經(jīng)濟(jì)制裁力度不夠,存在立法不嚴(yán)、處罰太輕等問題。”中國政法大學(xué)訴訟法學(xué)研究院教授樊崇義認(rèn)為,臺灣方面應(yīng)通過立法加大對電信詐騙的打擊力度,在罪名確定、打擊方法、處罰規(guī)則等方面予以完善,使犯罪分子得到應(yīng)有懲罰。”