央行2019年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù):銀行體系流動(dòng)性合理充裕
編輯: 王瑞穎 | 時(shí)間: 2020-01-17 15:35:19 | 來源: 人民日報(bào) |
2019年,我國金融市場運(yùn)行平穩(wěn),金融體系對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度加大,結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2019年12月末,我國廣義貨幣和狹義貨幣增速回升,2019年社會(huì)融資規(guī)模較上年多增,制造業(yè)中長期貸款增速創(chuàng)下2012年以來的最高水平……
總體來看,銀行體系的流動(dòng)性合理充裕,金融數(shù)據(jù)整體向好、結(jié)構(gòu)優(yōu)化,當(dāng)前的金融體系更加健康,流動(dòng)性向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)傳導(dǎo)的渠道更加通暢。
中國人民銀行16日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,2019年12月末,廣義貨幣(M2)余額198.65萬億元,同比增長8.7%;狹義貨幣(M1)余額57.6萬億元,同比增長4.4%。全年凈投放現(xiàn)金3981億元。社會(huì)融資規(guī)模方面,初步統(tǒng)計(jì),2019年末社會(huì)融資規(guī)模存量為251.31萬億元,同比增長10.7%。
如何看待M2和M1增速?社會(huì)融資規(guī)模變化怎么看?中長期貸款增長有何特點(diǎn)?記者采訪了人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)專家。
M2和M1增速雙雙回升,貨幣信貸保持適度增長
2019年12月末,M2同比增長8.7%,增速分別比上月末和上年同期高0.5個(gè)和0.6個(gè)百分點(diǎn);M1同比增長4.4%,增速分別比上月末和上年同期高0.9個(gè)和2.9個(gè)百分點(diǎn)。如何理解M2和M1增速回升?
人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長阮健弘認(rèn)為,這是人民銀行堅(jiān)持穩(wěn)健貨幣政策,加強(qiáng)逆周期調(diào)控,政策的針對性和實(shí)效性明顯體現(xiàn)的結(jié)果。2019年,人民銀行會(huì)同相關(guān)金融管理部門,適時(shí)運(yùn)用多種政策工具,適時(shí)降低存款準(zhǔn)備金率,提升了商業(yè)銀行的貸款投放能力,推動(dòng)了M2增速的企穩(wěn)回升。總體看,目前銀行體系的流動(dòng)性合理充裕,金融數(shù)據(jù)整體向好、結(jié)構(gòu)優(yōu)化,當(dāng)前的金融體系更加健康,流動(dòng)性向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)傳導(dǎo)的渠道更加通暢。
東方金誠首席宏觀分析師王青認(rèn)為,M1增速環(huán)比增加0.9個(gè)百分點(diǎn),體現(xiàn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)活躍度有所提升。
“綜合來看,2019年我國金融市場運(yùn)行平穩(wěn),金融業(yè)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度加大,結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。下階段,貨幣政策在保持靈活適度的前提下,重點(diǎn)是暢通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制,發(fā)揮好LPR市場化機(jī)制作用,切實(shí)降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。”民生銀行首席研究員溫彬說。
2019年社融增量累計(jì)為25.58萬億元,貸款和債券多增、表外融資少減是主因
數(shù)據(jù)顯示,2019年社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為25.58萬億元,比上年多3.08萬億元。
“這顯示金融體系對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度加大。從結(jié)構(gòu)上看,貸款和債券多增,表外融資少減,是社會(huì)融資規(guī)模較上年多增的主要原因。”阮健弘說。
具體來看,其中,對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加16.88萬億元,同比多增1.21萬億元;對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣減少1275億元,同比少減2926億元;委托貸款減少9396億元,同比少減6666億元;信托貸款減少3467億元,同比少減3508億元;企業(yè)債券凈融資3.24萬億元,同比多6098億元;政府債券凈融資4.72萬億元,同比少1327億元;非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資3479億元,同比少127億元。12月份社會(huì)融資規(guī)模增量為2.1萬億元,比上年同期多1719億元。
值得關(guān)注的是,2019年12月起,人民銀行進(jìn)一步完善社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì),將“國債”和“地方政府一般債券”納入社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì),與原有“地方政府專項(xiàng)債券”合并為“政府債券”指標(biāo)。指標(biāo)數(shù)值為托管機(jī)構(gòu)的托管面值。月末存量余額及增速歷史數(shù)據(jù)追溯到2017年1月份。
對此,阮健弘表示,人民銀行一直適時(shí)完善社融統(tǒng)計(jì)口徑,對于是否將全部債券納入社融統(tǒng)計(jì)規(guī)模進(jìn)行了充分論證。這種調(diào)整有利于宏觀政策的制定和實(shí)施,更好地支持貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)。
制造業(yè)中長期貸款增速創(chuàng)2012年以來最高水平
2019年,全年人民幣貸款增加16.81萬億元,同比多增6439億元。分部門看,住戶部門貸款增加7.43萬億元,其中,短期貸款增加1.98萬億元,中長期貸款增加5.45萬億元;非金融企業(yè)及機(jī)關(guān)團(tuán)體貸款增加9.45萬億元,其中,短期貸款增加1.52萬億元,中長期貸款增加5.88萬億元,票據(jù)融資增加1.84萬億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款減少933億元。
“從2019年全年來看,人民幣貸款較上年小幅多增,結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果更為明顯,主要表現(xiàn)為增速的‘一降一升’,即房地產(chǎn)相關(guān)貸款增速下行,普惠口徑小微企業(yè)信貸增速顯著加快。”王青說。
阮健弘介紹,從貸款投向看,有三個(gè)點(diǎn)值得關(guān)注——
制造業(yè)中長期貸款增速創(chuàng)下2012年以來的最高水平,高技術(shù)制造業(yè)的中長期貸款增速繼續(xù)快速增長。2019年末,制造業(yè)中長期貸款同比增長14.9%,比上年末高4.4個(gè)百分點(diǎn),全年新增5021億元,同比多增1804億元。其中,高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款同比增長40.9%,比上年末高7.8個(gè)百分點(diǎn)。
基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)的中長期貸款增速加快。2019年末,基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)中長期貸款同比增長10.1%,比上年末高1.4個(gè)百分點(diǎn),是2018年6月份以來的最高點(diǎn)。
不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長期貸款增速明顯提升。2019年末不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長期貸款余額同比增長13.6%,比上年末高4.2個(gè)百分點(diǎn),這個(gè)增速是2018年4月份以來最高的增速,比同期全部產(chǎn)業(yè)的中長期貸款增速高1.9個(gè)百分點(diǎn)。全年不含房地產(chǎn)的服務(wù)業(yè)中長期貸款新增3.31萬億元,同比多增1.18萬億元。
關(guān)于緩解小微企業(yè)融資難、融資貴方面,人民銀行金融市場司司長鄒瀾介紹,截至去年末,普惠小微貸款支持2704萬戶小微經(jīng)營主體,同比增長26.4%;單戶授信1000萬元以下的小微企業(yè)戶均貸款余額161萬元,個(gè)體工商戶和小微企業(yè)主經(jīng)營性貸款戶均余額31萬元,小微貸款普惠性進(jìn)一步提升。
鄒瀾說,今年將繼續(xù)推動(dòng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念,進(jìn)一步強(qiáng)化組織體系建設(shè),繼續(xù)運(yùn)用科技賦能提高服務(wù)能力,健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制,提升商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)能力。(記者 王觀 葛孟超)
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