銀聯(lián)卡套現(xiàn)在澳門或被限 套現(xiàn)渠道多封堵難度大

 

澳門賭場使用銀聯(lián)卡非法套現(xiàn)的行為正面臨著一場重大打擊。有消息稱，澳門金管局日前開會，提出限制在賭場內的珠寶和其他奢侈品店使用銀聯(lián)卡。消息人士透露，這些措施將于7月1日生效。據(jù)稱這種非法現(xiàn)金轉移業(yè)務市值規(guī)模約數(shù)百萬美元。對于該消息，截至記者發(fā)稿時，相關方面均未回應。不過，有銀聯(lián)人士表示，中國銀聯(lián)一直配合澳門特別行政區(qū)執(zhí)行反洗錢規(guī)定。

 

銀聯(lián)：禁止銀聯(lián)卡用于博彩直接支付

 

昨日，記者在澳門金管局官網(wǎng)，并未找到上述內容的聲明。截至記者發(fā)稿時，銀聯(lián)國際也未能對此事回應記者。

 

不過，該官網(wǎng)日前發(fā)布《關于銀聯(lián)卡報道的回應》，稱澳門金管局對銀行卡收單業(yè)務實施恒常監(jiān)管，并根據(jù)市場發(fā)展和變化，不時調整或加強相關的風險管理及持續(xù)盡職調查要求，旨在促進有關業(yè)務的健康發(fā)展。

 

有分析人士指出，金管局的該則聲明或是強調反洗錢工作是其一直以來的工作重點。

 

記者也注意到，上月底，銀聯(lián)國際開展防止跨境移機及反洗錢工作培訓，特別提到銀聯(lián)國際前往澳門進行現(xiàn)場檢查，與澳門相關監(jiān)管部門一起分析銀行卡跨境支付的風險形勢，并介紹銀聯(lián)的風險管理及反洗錢措施。

 

不過，銀聯(lián)表示，銀聯(lián)一直以來按照兩地金融監(jiān)管政策，積極聯(lián)合多方加大打擊銀行卡洗錢等違法行為，保障境內外支付安全。

 

近年來，銀聯(lián)與澳門收單、內地發(fā)卡機構建立了跨境風險防控體系，對澳門地區(qū)的大額交易采取了全面的限額控制措施。

 

博彩業(yè)人士表示，博彩資金借助銀行卡渠道進入澳門，是所有銀行卡品牌都面臨的問題。此前，銀聯(lián)一再強調，嚴禁信用卡套現(xiàn)行為，禁止銀聯(lián)卡用于博彩直接支付。

 

現(xiàn)狀：澳門賭場周邊商鋪可提供銀聯(lián)卡套現(xiàn)

 

不過，該事件也使得澳門賭場非法套現(xiàn)的現(xiàn)象浮出水面。

 

所謂以銀聯(lián)卡進行虛假套現(xiàn)，即持卡人透過移動的支付設備，刷卡購物，但并無收取任何貨物，而是換取現(xiàn)金，作為到賭場的籌碼。

 

根據(jù)相關法規(guī)，公民單日出境只能攜帶2萬元人民幣現(xiàn)金。為規(guī)避這一限制，許多人通過使用銀聯(lián)卡，進行虛假奢侈品交易獲取現(xiàn)金。也就是說，在奢侈品店，這些顧客刷卡后得到的不是商品，而是現(xiàn)金。

 

有業(yè)內人士估計，澳門每年通過銀聯(lián)卡完成的交易數(shù)額有2000億元人民幣，其中有20%是通過移動設備完成的。

 

澳門當押業(yè)總商會表示，大規(guī)模的非法交易導致他們的業(yè)務暴跌達40%。在過去，負債的賭客通常會把他們值錢的東西用來典當，如今他們有了別的選擇。

 

據(jù)報道，這種通過虛假銷售換取現(xiàn)金的套現(xiàn)做法很普遍。這種做法違反了中國反洗錢的規(guī)定和對貨幣流出的限制。據(jù)澳門金管局數(shù)據(jù)顯示，2013年澳門賭場內及其周邊商店的銀聯(lián)交易額達到1800億澳門元(合225億美元)，相當于去年澳門博彩總收入的一半。

 

業(yè)內說法

 

套現(xiàn)渠道

 

封堵難度不小

 

有分析人士認為，任何打擊利用銀聯(lián)卡進行套現(xiàn)交易的舉措都可能令澳門博彩業(yè)感到苦惱。澳門當?shù)孛襟w報道稱，澳門警方已對更多賭場進行檢查，搜查非法POS機。然而在媒體調查的6家賭場中，有3家仍在公開使用非法POS機。6家位于賭場周邊的珠寶店和當鋪仍然提供非法現(xiàn)金返還服務。

 

有博彩業(yè)人士表示，由于使用銀聯(lián)卡有金額限制，因此銀聯(lián)卡用戶并不是他們的主要客戶群，但相信短期會對賭場帶來影響?；ㄆ靹t估計，與銀聯(lián)刷卡有關的投注額，可能只占總博彩收入的4%，影響不大。該行指，賭客還是可以在內地購買奢侈品，然后在澳門的當鋪轉售，不一定要使用銀聯(lián)卡。(文/記者林曉麗)